Werner M. Held
Vermögensverwaltung seit 1976
Das angelegte Kapital wird trotz Entnahmen nicht geschmälert und kann steuerlich bevorzugt vererbt und/oder verschenkt werden.
Ewige Rente entweder auf der Basis
1) reine Eigenkapitalanlage ab € 25.000 oder
2) in Verbindung mit einem 1 bis 1,50- fach Hebel ab € 200.000 Eigenkapital
Ihre Vorteile:
- Jahresbonus 2,00 %
- keine fixe Vertragslaufzeit
- staatliche Einlagensicherung bis zu 90 % des Vertragswertes
- Höchststandsgarantie/Anteilspreisgarantie
- Kapitalerhaltungsgarantie/garantierter Wertzuwachs
- deutsches Vertragsrecht und deutscher Gerichtsstand
- Letztversterbensbasis/Generationenvertrag, 2 Antragsteller und bis zu 6 versicherte Personen möglich, dadurch ein sog. Generationenvertrag
- Smoothing/Glättungsverfahren der Jahres- und Schlußboni
- Renditen können je nach Performance von 9 % bis 13 % mit Hebel liegen
- Renditen seit 25 Jahren gewichtet 11,80 %, bei deutschen Gesellschaften etwa 6,05 % im selben Zeitraster
- Regelentnahmen ab dem 5. Jahr bei Hebelmodell - ohne Kapitalverzehr-
- Sofortrente bzw. Regelentnahme bei reiner Eigenmittelanlage ab sofort bis zu 7,50 % p.a. , ebenfalls ohne Kapitalverzehr
- Zusatzentnahmen möglich
- im Todesfall geht der Vertragswert voll an die Erben über
- bei deutschen Gesellschaften verbleibt i. d. R. das Guthaben bei der Versicherung, je nach Tarifvariante!!!
- Transparenz durch gesetzliche Offenlegung der Gebühren/Kosten, bei deutschen Gesellschaften undenkbar
- Kostengünstig -7 % Einrichtungsgebühr auf 5 Jahre verteilt-
- 100 % der Kundengelder werden sofort veranlagt
- bei deutschen Gesellschaften entstehen zwischen 9 und 14 % Gebühren, welche vorab von der Anlagesumme einbehalten werden, d. h. es werden nur etwa 86 bis 91 % der Anlagesumme dem Vertrag gutgeschrieben
- jährliches Reporting über die Entwicklung des Vertrages
- größter Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit im UK
- Halbeinkünfteverfahren/Alterseinkünftegesetz -60/12 Regelung-
- solides Rating von Moody`s und Standard & Poor`s
- deutsches Vertragsrecht und deutscher Gerichtsstand
- bei Teilauszahlung oder Fälligkeit erfolgt keine Meldung an dt. Behörden
- Anlage in EURO
- Auszahlung auf Konten im In- und Ausland
- Alter bis 69 Jahre und keine Ärztliche Untersuchung notwendig
(unverbindliches Musterbeispiel)
Beispiel: Anlage € 100.000 + Darlehen 100.000 €
Regelentnahmen ab dem 6. Jahr
€ 12.000
Wert nach 12 Jahren
€ 165.078
Wert nach 20 Jahren
€ 173.434
trotz Regelentnahmen ab dem 6. Jahr, daher die Bezeichnung "EWIGE RENTE"
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